Банковская группа призывает усилить надзор Службы ЕС Bitcoin

bitcoin-evrosouz-controlАссоциация Европейских Банков (АЕБ) призвала более детально рассмотреть план Европейского союза (ЕС) об использовании более жестких мер контроля при борьбе с отмыванием денег (БОД) на цифровых валютных биржах и в организациях, обслуживающих электронные кошельки.

Группа, членами которой являются более 100 крупных банковских учреждений, вчера прокомментировала предварительное предложение исполнительной власти ЕС об изменении правил обменных операций, в том числе обмен биткоин, и электронных платежей в соответствии с директивой о борьбе с отмыванием денег. Сторонники говорят, что такой шаг положит конец воспринимаемой анонимности покупок и сделок, проводимых с использованием данной технологии.

Тем не менее, критики восприняли предложение Европейской комиссии как слишком обременительное и излишнее, поскольку оно в конечном счете касается услуг, которые уже подпадают под национальное регулирование. Европейская комиссия публично рассматривала возможные варианты с начала года.

В комментариях АЕБ в значительной степени приветствует рекомендации Европейской комиссии, но говорит, что в целом данное предложение не идеальное, и что должны быть усилены положения, направленные на сбор данных при попытках продать биткоин или купить биткоин.

Организация считает:

—Комиссия и со-законодатели должны обеспечить компетентные органы соответствующими инструментами для обеспечения эффективного надзора над поставщиками виртуальной валюты и соблюдение правил электронными платежными системами (ЭПС) и обязательств по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Лицензирование против регистрации

АЕБ также предположила, что Европейская комиссия должна обеспечить большую ясность в отношении того, должны ли услуги по операциям с цифровой валютой и обменники биткоин находиться под наблюдением в рамках более широкого наблюдения Европейского Союза при получении лицензии или при регистрации схемы.

Группа говорит, что это различие следует провести, как государства-члены ЕС, скорее всего, захотят «принимать очень разные режимы».

По мнению АЕБ, это привело бы к более сложной нормативно-правовой среде.

— В связи с этим АЕБ считает, что Комиссия ЕС и со-законодатели должны принять решение о том, лицензирование или регистрация режима подойдет лучше и будет способствовать достижению цели по сдерживанию финансирования терроризма в рамках ЕС, или, если этого не удастся достигнуть, по крайней мере, обеспечит ясность о возможностях, которые должна иметь национальная система регистрации или авторизации, — прокомментировала группа.

Санкционные силы пришли в движение

Следует отметить, что, по словам АЕБ, они считают, что регулирующие органы европейских стран должны сохранять способность налагать санкции в отношении несоответствующего обмена биткоин и других криптовалют или других электронных операций с цифровой валютой.

Согласно тексту директивы, эти санкции могут включать финансовые санкции, общественные предостережения, запреты на конкретных бизнес-сотрудников или отменять лицензию любой национальной компании, которую она могла получить.

— Для того, чтобы гарантировать, что виртуальные валюты и ЭПС соответствуют требованиям, национальные органы должны иметь в своем распоряжении эффективные и соразмерные сдерживающие методы санкций за невыполнение этими новых субъектами ключевых требований директивы, в том числе отчетов о подозрительных операциях, — высказалась группа.

АЕБ также озвучили сомнения в том, когда эти меры будут официально приняты, призывая Европейскую комиссию продлить срок до января 2017 года, чтобы утвердить их в следующем году. Это, по мнению АЕБ, даст государствам-членам больше времени, чтобы рассмотреть изменения в обмене биткоин, о которых идет речь, и разработать новую политику.

Доклад: Правительство России откажется от штрафов за использование Bitcoin

bitcoin-russia-otmenila-shtraf Российские власти, как сообщается, планируют отказаться от уголовного преследования за добычу, использование и обмен биткоин.

Новость известна из доклада, опубликованного сегодня информационным агентством России «Интерфакс», в котором утверждается, что представители Министерства финансов, центральный банк и другие государственные бюро все чаще поддерживают это предложение.

Согласно докладу, представители перечисленных организаций планируют в 2016 году представить президенту России Владимиру Путину доклад, содержащий данную рекомендацию.

Если это правда, то доклад окончит почти два года предположений о том, что Россия будет за счет административных штрафов и трудовых наказаний активно стремиться препятствовать использованию и операций с криптовалютами, таких как обмен биткоин и других «денежных суррогатов».

Как отмечалось в 2014-2015 годах, юридические лица, которые ввели свои собственные криптовалюты, столкнулись бы со штрафами до $ 25 000, а те, кто распределял цифровые активы, могли быть наказаны исправительными работами.

Тем не менее, представляется, что такое предложение потребует проведения участвующими сторонами дополнительных исследований.

В докладе говорится:

— В то же время, совещание решило, что необходимо следить за использованием виртуальной валюты и далее проанализировать риски, связанные с использованием в преступных целях «денежных суррогатов». Так может быть представлено предложение внести изменения в законодательство, если это необходимо.

Последние заявления прозвучали на фоне смягчения Министерства финансов РФ, ранее самого агрессивного сторонника запрета операций с криптовалютами и попыток купить биткоин либо продать биткоин внутри страны.

В июле Алексей Моисеев, заместитель министра финансов, зашел настолько далеко, что предложил регулировать криптовалюты как определенного рода иностранную валюту, такое развитие ситуации можно рассматривать как вытекающее из большего интереса на внутреннем рынке к технологии blockchain в последние месяцы.