Банковская группа призывает усилить надзор Службы ЕС Bitcoin

Автор: Ozoddd. Опубликовано в Bitcoin news

bitcoin-evrosouz-controlАссоциация Европейских Банков (АЕБ) призвала более детально рассмотреть план Европейского союза (ЕС) об использовании более жестких мер контроля при борьбе с отмыванием денег (БОД) на цифровых валютных биржах и в организациях, обслуживающих электронные кошельки.

Группа, членами которой являются более 100 крупных банковских учреждений, вчера прокомментировала предварительное предложение исполнительной власти ЕС об изменении правил обменных операций, в том числе обмен биткоин, и электронных платежей в соответствии с директивой о борьбе с отмыванием денег. Сторонники говорят, что такой шаг положит конец воспринимаемой анонимности покупок и сделок, проводимых с использованием данной технологии.

Тем не менее, критики восприняли предложение Европейской комиссии как слишком обременительное и излишнее, поскольку оно в конечном счете касается услуг, которые уже подпадают под национальное регулирование. Европейская комиссия публично рассматривала возможные варианты с начала года.

В комментариях АЕБ в значительной степени приветствует рекомендации Европейской комиссии, но говорит, что в целом данное предложение не идеальное, и что должны быть усилены положения, направленные на сбор данных при попытках продать биткоин или купить биткоин.

Организация считает:

—Комиссия и со-законодатели должны обеспечить компетентные органы соответствующими инструментами для обеспечения эффективного надзора над поставщиками виртуальной валюты и соблюдение правил электронными платежными системами (ЭПС) и обязательств по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Лицензирование против регистрации

АЕБ также предположила, что Европейская комиссия должна обеспечить большую ясность в отношении того, должны ли услуги по операциям с цифровой валютой и обменники биткоин находиться под наблюдением в рамках более широкого наблюдения Европейского Союза при получении лицензии или при регистрации схемы.

Группа говорит, что это различие следует провести, как государства-члены ЕС, скорее всего, захотят «принимать очень разные режимы».

По мнению АЕБ, это привело бы к более сложной нормативно-правовой среде.

— В связи с этим АЕБ считает, что Комиссия ЕС и со-законодатели должны принять решение о том, лицензирование или регистрация режима подойдет лучше и будет способствовать достижению цели по сдерживанию финансирования терроризма в рамках ЕС, или, если этого не удастся достигнуть, по крайней мере, обеспечит ясность о возможностях, которые должна иметь национальная система регистрации или авторизации, — прокомментировала группа.

Санкционные силы пришли в движение

Следует отметить, что, по словам АЕБ, они считают, что регулирующие органы европейских стран должны сохранять способность налагать санкции в отношении несоответствующего обмена биткоин и других криптовалют или других электронных операций с цифровой валютой.

Согласно тексту директивы, эти санкции могут включать финансовые санкции, общественные предостережения, запреты на конкретных бизнес-сотрудников или отменять лицензию любой национальной компании, которую она могла получить.

— Для того, чтобы гарантировать, что виртуальные валюты и ЭПС соответствуют требованиям, национальные органы должны иметь в своем распоряжении эффективные и соразмерные сдерживающие методы санкций за невыполнение этими новых субъектами ключевых требований директивы, в том числе отчетов о подозрительных операциях, — высказалась группа.

АЕБ также озвучили сомнения в том, когда эти меры будут официально приняты, призывая Европейскую комиссию продлить срок до января 2017 года, чтобы утвердить их в следующем году. Это, по мнению АЕБ, даст государствам-членам больше времени, чтобы рассмотреть изменения в обмене биткоин, о которых идет речь, и разработать новую политику.